Rappel de la vidéo – Courtiers et ETF pour acheter des cryptos
Dans la vidéo je vous ai parlé des 3 évolutions dans l’univers des cryptos qui aident fortement les investisseurs en cryptos.
1ere évolution. Le risque d’interdiction des cryptos s’éloigne. Pourquoi ?
Parce que l’aspect monnaie des cryptos n’est plus essentiel, ils sont considérés principalement comme des placements : « crypto actifs » plus que crypto monnaies.
Connaissez vous beaucoup d’utilisateurs de bitcoin en tant que moyen de paiement ordinaire? Personnellement tous ceux que je connais, moi le premier en détiennent pour bénéficier du potentiel d’enrichissement de ces actifs.
A partir de là, les cryptos ne font plus d’ombre au monopole monétaire des états ; ils peuvent de développer.
Vous me direz qu’ils sont interdits en Chine et ailleurs
– En Chine parce que dictature dont l’état est obsédé par le contrôle de tout.
– Les autres parce que leurs monnaies sont faibles et que leurs citoyens peuvent les délaisser au profit les cryptos.
Ces raisons ne concernent quasiment pas les pays développés plus ou moins libres, et à monnaie solide.
C’est me semble t-il en Septembre 2021 que Mme Lagarde (patronne de la banque centrale Européenne) a dit qu’il n’est pas question d’interdire les cryptos actifs en UE.
Bien sûr une banque centrale peut changer d’avis. Mais si les cryptos font oublier leur vocation originelle de monnaie, on ne voit pas pourquoi cela se produirait.
2eme Evolution. Depuis peu il est possible d’investir dans les cryptos via les plateformes de certains courtiers de bourse, donc de se passer des plateformes d’échanges de cryptos comme : Kraken, Binance, coinbase, blockchain.com ect..
C’est le cas par exemple de De Giro (que j’ai déjà présenté dans mes formations, dont l’actuelle sur l’investissement en bourse) qui a envoyé à ses clients un mel ce mois ci pour nous présenter ce nouveau service.
Il y a d’autres courtiers réputés qui le font (ils sont cités en fin de ce rapport
Actuellement les cryptos disponibles le sont sous forme de fonds ETF ou ETN, de la même manière qu’on peut acheter de l’or en bourse via des ETF sur l’Or (ou des ETN).
C’est une révolution pour la simplicité et surtout la sécurité.
Simplicité : achat vente revente instantanés en quelques clics par l’interface client de la plateforme de bourse.
Sécurité : plus de sujet sur la régulation de la plateforme, plus de risque de perte des clefs privées (et du montant des cryptos du compte), élimination du risque d’erreur de transfert de fonds du compte tiers.
Quelles cryptos sont disponibles en ETF : surtout les Bitcoin, Ethereum, Ripple…
A noter qu’on trouve aussi ETF à cryptos multiples mais à frais élevés : 2,50% par an + 0,58% entrée et autant sortie, pour ceux que j’ai regardé.
Frais de gestion élevés + frais d’Entrée et de Sortie, ce n’est pas satisfaisant ! Il vaut mieux acheter des ETF de cryptos uniques pour se composer son propre panier, les frais seront nettement plus faibles.
Je n’ai pas fait une recherche exhaustive, je vous invite à faire vos propres recherches si le sujet vous intéresse.
Pour vous faire gagner du temps, en fin de ce document, je vous ai listé quelques ETF Cryptos dont la plupart ont des frais de gestion autour de 1%
Ce % de frais serait excessif pour des ETF actions, mais c’est compétitif pour des ETF cryptos). Les frais de gestion sont un des critère dans le chois des ETF, mais pour les ETF cryptos il est très important.
Avec 1% de frais annuel, c’est cohérent même dans le cadre d’une détention à long terme, pour un actif au potentiel supposé très élevé comme les cryptos.
3eme évolution. C’est de pouvoir acheter des cryptos depuis une plateforme de courtier de bourse, cette fois sans passer par un ETF.
D’un point de vue technique le courtier passe par les services d’une société d’infrastructure blockchain réglementée
C’est possible depuis 1 mois ou 2 aux Etats Unis, pour les résidents US, avec un grand courtier multinational (dont je parle dans ma nouvelle formation sur la bourse).
Les coûts ne sont plus ceux des ETF cryptos mais seulement les commissions d’achat et de vente ordinaires chez un courtier en ligne, c’est-à-dire très peu.
Tant mieux pour les Américains ! Et nous ? Aux dernières nouvelles, officieuses, ça le deviendrait pour les Européens d’ici la fin de cette année.
Résumé
Le risque d’interdiction des cryptos s’éloigne en UE et aux USA.
Dès maintenant nous pouvons acheter des ETF cryptos depuis certaines plateformes de courtage en bourse, du moins si elle permet d’accéder aux ETF de cryptos : voir en fin de document.
Prochainement un ouvrant un compte chez un courtier US, actuellement il n’y en a qu’un (voir à la fin) nous pourrons acheter les cryptos directement avec les avantages et la sécurité des plateformes de courtage en bourse.
Les courtiers que je connais qui proposent des ETF de crypto actifs
Nom nationalité Régulé en France Adresse
Flatex – Degiro Allemand Oui www.degiro.fr/
Bourse direct Français Oui www.boursedirect.fr
Interactive broker Etats Unis Oui www.interactivebrokers.eu/fr
Quelques ETF cryptos à frais modérés chez ces courtiers
Degiro présente les gammes d’ETF cryptos des grands émetteurs:
|
Code ISIN |
Nom du produit |
Sous-jacent |
Emetteur |
|
DE000A27Z304 |
BTCetc – ETC Group Physical Bitcoin |
Bitcoin |
HANetf |
|
GB00BLD4ZL17 |
CoinShares Physical Bitcoin |
Bitcoin |
CoinShares |
|
GB00BJYDH287 |
WisdomTree Bitcoin |
Bitcoin |
WisdomTree |
|
CH0454664001 |
21Shares Bitcoin ETP |
Bitcoin |
21Shares |
Les 3 premiers de la liste ont des frais un peu inférieurs à 1% ce qui est très raisonnable pour des ETF de cryptos.
Ces sociétés présentent aussi des ETF sur Ethereum, et Ripple (rare)
Exemple : WisdomTree Ethereum ETP en Dollars – Isin : GB00BJYDH394 Frais 0,95%
Bourse direct. Parmi les ETF présentés par ce courtier, un ETF de chez 21 Shares sur le Ripple :
21Shares Ripple XRP ETP – Isin : CH0454664043
Les frais des ETF que j’ai vu chez 21 Shares sont élevés. Celui-ci ne déroge pas à la règle : 2,50% par an.
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